Foro de Iniciativa Atea

Casi cincuenta banqueros, con el aliento de la justicia en el cogote

Sólo Mario Conde y sus colaboradores han pisado la cárcel

ANDRÉS MUÑIZ MADRID 26/06/2012

La Fiscalía Anticorrupción se querelló ayer contra el ex co-presidente
y cuatro ex directivos de Novacaixagalicia.

El gremio de los directivos bancarios se encuentra en estas fechas en el centro de las actuaciones de la Fiscalía, asociaciones de usuarios de banca, pequeños accionistas, clientes, partidos políticos o el movimiento 15-M. La mala praxis bancaria, la ocultación de balances negativos, el falseamiento de las cuentas y, sobre todo, la recepción de indemnizaciones millonarias por despedirse de entidades en práctica quiebra y en plena crisis económica, son objetos de investigaciones judiciales a varias entidades. Hasta la fecha, en España sólo han ingresado en prisión tres banqueros relevantes: quien fue presidente de Banesto, Mario Conde, y sus colaboradores Arturo Romaní y Fernando Garro.

Ayer mismo, la Fiscalía Anticorrupción se querelló contra el ex co-presidente y cuatro ex directivos de Novacaixagalicia, por administración desleal y apropiación indebida de al menos 7,8 millones de euros, en concepto de indemnizaciones por prejubilación, que se adjudicaron sin autorización del Consejo de Administración de la entidad ni del Banco de España.

Los querellados son los ex directivos José Luis Pego Alonso, Oscar Rodríguez Estrada, Gregorio Gorriarán Lanza y Francisco Javier García de Paredes Moro, quienes se apropiaron del dinero. Según Anticorrupción, los tres primeros contaron con la cooperación necesaria del ex presidente de Caixanova (que dio lugar a Novacaixagalicia al fusionarse con Caixagalicia), Julio Fernández Gayoso, el quinto querellado.

La querella, basada en informes de los inspectores del Banco de España y de la propiedad entidad, ha recaído en el Juzgado Central de Instrucción número 2 de la Audiencia Nacional, que en fechas próximas deberá decidir sobre su admisión a trámite.

Otra investigación afecta a Banco de Valencia, intervenida por el Banco de España en noviembre de 2011. Una asociación de pequeños accionistas llamada Apabankval se ha querelllado contra 19 miembros de su Consejo de Administración ante un Juzgado de Valencia, aunque el caso puede desembocar en la Audiencia Nacional.

En cuanto a Bankia, el juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu recibirá un informe de la Fiscalía Anticiorrupción sobre la gestión de la entidad tras su salida a Bolsa. El Juzgado acumula denuncias contra la entidad de Unión Progreso y Democracia, Movimiento 15-M y Manos Limpias. Esta última asociación acusa con nombres y apellidos a Rodrigo Rato y Miguel Blesa, ex presidentes de Bankia y Cajamadrid, y al ex gobernador del Banco de España, Miguel Angel Fernández Ordóñez. Además, en diferentes juzgados de España se han registrado denuncias particulares contra el producto de las preferentes.

Otro juez de la Audiencia Nacional, Pablo Ruz, se encarga de la investigación de las presuntas irregularidades en la gestión de la Caja Castilla-La Mancha, intervenida por el Banco de España en marzo de 2009. La Audiencia también indaga en lo ocurrido en Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM), y ha solicitado la lista de directivos de la entidad entre 2001 y 2011. Existen otras investigaciones fiscales preliminares que afectan a Caja Avila, Caja Segovia, Caixa Penedés, Caja España, Caja Duero o Caja Burgos, pendiente de concreción o archivo.

Hasta la fecha, pocos banqueros han sido finalmente condenados y menos aún han pisado una cárcel. El ex presidente de Banesto Mario Conde estuvo varios años en prisión tras ser condenado por el Supremo a 20 años de cárcel por apropiación indebida, estafa y falsedad documental. Corrieron su misma suerte otros ex directivos del banco como Arturo Romaní y Fernando Garro.

Otro condenado fue Alfredo Sáenz, consejero delegado del Santander. Condenado a tres meses de prisión e inhabilitación por delito de acusación falsa, el Gobierno de Rodríguez Zapatero le indultó en noviembre de 2011, estando ya en funciones, permitiéndole continuar en su puesto.

El propio presidente del Santander, Emilio Botín, ha salido bien parado hasta la fecha de tres investigaciones distintas. En el caso de las cesiones de crédito y en el del pago de prejubilaciones millonarias a los ex directivos Amusátegui y Corcóstegui (de 47,75 millones de euros y 108 millones, respectivamente) resultó absuelto. Además, el mes pasado el juez Fernando Andreu archivó una querella contra la familia Botín por sus cuentas en Suiza, al considerar que realizaron una correcta regularización del dinero.

En cuanto al ex co-presidente del BBV, Emilio Ybarra, fue absuelto por el Tribunal Supremo en noviembre de 2005 por el pago de pensiones tras la fusión con Argentaria. La Audiencia Nacional le había condenado a 6 meses de prisión por administración desleal, pero el Supremo revocó ese fallo y le absolvió.

La Audiencia Nacional llama a declarar como imputada a la antigua cúpula de la CAM
Gómez Bermúdez les cita los días 10,11, 12 y 13 de julio por presuntos delitos societarios, estafa y manipulación del precio de las cosas

PÚBLICO.ES / EP Madrid 29/06/2012 20:28 Actualizado: 29/06/2012 21:46

La ex directora general de Caja Mediterráneo (CAM), María Dolores Amorós.

El juez de la Audiencia Nacional Javier Gómez Bermúdez ha citado a declarar en calidad de imputados a cinco antiguos directivos de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) por presuntos delitos societarios, estafa y manipulación del precio de las cosas, según el auto dictado el pasado 28 de junio al que tuvo acceso Europa Press.

El 10 de julio declararán el exdirector general de recursos de la CAM Vicente Soriano Terol y el exdirector de planificación y control de la caja alicantina, Teófilo Sogorb. El miércoles 11 de julio, por su parte, está citado el expresidente del consejo de administración de la entidad financiera Modesto Crespo.

Al día siguiente, el jueves 12, será el turno para el exdirector general de la entidad Roberto López Abad y el 13 de julio, comparecerá la última directora general de la caja alicantina, María Dolores Amorós, que perdió la demanda por despido improcedente que interpuso y se quedó sin la indemnización de 10 millones que exigía.

Estos cinco exdirectivos de la cúpula de la CAM se llevaron 13 millones de euros como retribución por su trabajo en la entidad levantina. Además, entre 2004 y 2008, la CAM aumentó un 61% el pago a los altos directivos entre 2004 y 2008, pasando de los 2,16 a 2,48 millones de euros.

Todos ellos serán los segundos directivos de cajas de ahorros intervenidas por el Banco de España que comparecen ante la Audiencia Nacional, tras los antiguos gestores de Caja Castilla La Mancha, que declararon en febrero de 2011.

Intervenida hace casi un año
El nuevo titular del Juzgado Central de Instrucción número 3 de la Audiencia Nacional, Javier Gómez Bermúdez, retoma así las diligencias de investigación por la causa abierta contra la CAM en noviembre de 2011 por el juez Fernando Grande-Marlaska, a raíz de la denuncia presentada por el abogado Diego de Ramón, que representa a cerca de 500 afectados por el escándalo de las participaciones preferentes. A la causa se sumó la Fiscalía Anticorrupción.

Comunicaron beneficios de 39 millones cuando tenían pérdidas de 1.136 millones
Además, Gómez Bermúdez ha citado a declarar, el próximo 16 de julio, a los peritos de la auditora PwC que elaboraron los informes sobre el análisis de los estados financieros de la caja de ahorros y sobre las jubilaciones vitalicias y prejubilaciones, que se autoadjudicaron los antiguos gestores.

La CAM, calificada por Fernández Ordóñez como "lo peor de lo peor" el pasado mes de octubre, fue intervenida por el Banco de España el 23 de julio de 2011 y sustituyó a sus administradores. Además, aprobó una inyección de 2.800 millones de euros por parte del FROB, cuyos administradores elaboraron los informes donde se describen las numerosas irregularidades cometidas por los antiguos gestores de la CAM, sobre todo en la concesión de créditos al sector inmobiliario y en la concesión de pensiones vitalicias para la cúpula directiva.

En marzo de 2011, los gestores de la caja de ahorros, actualmente propiedad del Banco Sabadell, comunicaron a las autoridades financieras unos beneficios de 38,9 millones de euros cuando tres meses después las cuentas arrojaban unas pérdidas de 1.136 millones de euros.

Los banqueros tendrán que responder ante la justicia en Reino Unido

AGENCIAS 30 de junio de 2012

Los banqueros que cometieron delitos financieros deberán responder de ellos ante los tribunales, según ha anunciado el ministro británico de Justicia, Ken Clarke, en respuesta a los numerosos escándalos que recorren la City y que han perjudicado gravemente su reputación. Las revelaciones en los últimos días, sumado a las acusaciones contra la banca de artimañas legales para eludir impuestos, hacen que cada vez más políticos pidan ahora procesos penales contra los directivos de las entidades.

"Desde luego, deberán llevarse a cabo investigaciones, pero una vez terminadas, si se han cometido delitos, los autores deberán ser juzgados", ha declarado el ministro a la cadena BBC, donde se ha declarado "conmocionado" por los últimos escándalos revelados. Clarke ha abogado por una mayor vigilancia del sector financiero y ha subrayado que el gobierno debería resistir a las presiones de la City. "Debemos resistir a los poderosos lobbies, que van a decirnos que estamos yendo demasiado lejos, que ello va contra la competitividad (de la City) y otras cosas del mismo tipo", dijo.

La respuesta del Ejecutivo llega tras la petición del líder del Partido Laborista británico, Ed Miliband, quien ha exigido al Gobierno que autorice una investigación sobre la conducta de los bancos en el Reino Unido. En una entrevista a The Times, Miliband recuerda que, aunque los bancos aseguraron "que habían hecho limpieza" tras los excesos que llevaron a la crisis crediticia de 2008, en realidad no ha habido un "enjuiciamiento adecuado".

El aspirante a primer ministro denuncia que el sector padece de una "corrupción institucional" que solo podría erradicarse con la introducción de un estricto código de conducta y sentencias de prisión para los banqueros inmorales que abusan del sistema. "Debemos tener una investigación independiente y abierta con audiencias y testigos para averiguar lo que ocurre en los rincones oscuros de la banca", declaró el líder laborista.

Fraude, engaño e inmoralidad

Todas las investigaciones que se han llevado a cabo en el Reino Unido dentro del sector bancario han sido dirigidas por los propios reguladores o las empresas implicadas, por lo que la mayoría se han zanjado con multas o despidos, sin que haya habido consecuencias penales. El comportamiento de los bancos británicos es cuestionado después de que en los últimos días se hayan conocido casos de fraude y engaño que han expuesto la inmoralidad dentro del sector.

El consejero delegado de Barclays, Bob Diamond, está bajo presión para dimitir después de que el miércoles las autoridades de Estados Unidos y el Reino Unido multaran al banco con 290 millones de libras (363 millones de euros) por manipular el Libor -el tipo de interés interbancario fijado en Londres- y su equivalente europeo, el Euribor, entre 2005 y 2009. Diamond, que ha indicado que no piensa dimitir y ha culpado del asunto "a un pequeño número de empleados" -aunque ha renunciado a su prima para este año-, está citado para declarar ante la comisión del Tesoro del Parlamento.

Otros bancos británicos están siendo investigados por ese caso de manipulación de las tasas, entre ellos el parcialmente nacionalizado Royal Bank of Scotland (RBS), propiedad del Estado en un 84%. El consejero delegado de esta entidad, Stephen Hester, renunció ayer a su bonificación para este año no por ese motivo sino por otro fiasco del banco, que en los últimos días ha experimentado problemas informáticos que impidieron a los clientes acceder a su dinero.

Además del escándalo por la manipulación de tasas, en el que también son investigados HSBC o el suizo UBS, ayer la Autoridad de servicios financieros (RBS), reguladora del sector, acusó a cuatro bancos británicos de malvender productos financieros complejos a pequeñas empresas. Barclays, HSBC, Lloyds y RBS vendieron indebidamente a pequeños empresarios que pedían créditos unos seguros de protección contra los posibles aumentos de los tipos de interés, sin informarles adecuadamente de los riesgos o penalizaciones. Estos bancos, que anteriormente fueron acusados de venta indebida de seguros de impago de hipotecas, afrontan ahora indemnizaciones millonarias a sus clientes.

El juez cita como imputados a Rato, Olivas y Acebes por el ‘caso Bankia’

• Fernando Andreu admite a trámite la querella de UPyD tras el informe de Anticorrupción
• La denuncia apunta a cinco posibles delitos, entre ellos estafa y apropiación indebida
• Miguel Fernández Ordóñez, Julio Segura y el auditor declararán como testigos
• DESCARGABLE Auto de la admisión a trámite de la querella

JOSÉ ANTONIO HERNÁNDEZ Madrid 4 JUL 2012

El expresidente de Bankia, Rodrigo Rato. / EFE

El caso Bankia, o como el hasta hace poco cuarto mayor banco español pasó de publicar unos beneficios de 304 millones a necesitar meses después un rescate estatal de 23.465 millones (unos 500 euros por ciudadano), ya está activado en la vía judicial. El juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu dictó este miércoles un auto en el que asume investigar la querella de Unión, Progreso y Democracia (UPyD) contra 33 miembros de los Consejos de Administración de Bankia y de su matriz, Banco Financiero y de Ahorros (BFA).

Andreu avanza, sin fijar fechas, que llamará a declarar a estas 33 personas como inculpadas y les advierte que deberán acudir asistidos de abogado. Entre ellas están el exvicepresidente del Gobierno Rodrigo Rato, al expresidente de la Comunidad Valenciana José Luis Olivas y al exministro Ángel Acebes, los tres del PP. La admisión de la querella ha causado gran preocupación en dicho partido y en el Gobierno.

En 49 folios, el auto de Andreu reproduce los distintos pasajes supuestamente delictivos que contiene la querella de UPyD y observa en ellos indicios de una “defraudación” que “habría producido, o podido producir, una grave repercusión en la economía nacional” y un “perjuicio para una generalidad de personas” de diferentes partes de España. El juez asume su competencia, avalada por la Fiscalía Anticorrupción, esgrimiendo, entre otros factores, el tamaño de Bankia y el coste del rescate y concluye que su quiebra ha podido “desestabilizar todo el sistema financiero del país”.

Andreu reclama toda una batería de documentos a diferentes organismos y al propio grupo bancario. En concreto, quiere información de detallada de las operaciones de crédito, aval o garantía efectuadas desde el 1 de enero de 2008 en favor de los consejeros y directivos y sus familiares y en favor de los grupos políticos que han participado en la elección de los consejeros de las siete cajas que formaron BFA. También quiere toda la información sobre las prejubilaciones, pensiones, seguros de vida, retribuciones e indemnizaciones abonados a los consejeros y altos directivos.

La admisión de la querella ha causado gran preocupación en el Gobierno
A la CNMV le pide el expediente de la oferta pública de suscripción por la que Bankia salió a Bolsa y el folleto de emisión de dicha operación, delictiva según la querella. Tampoco deja al margen al Banco de España, al que solicita los documentos de la inspección desde el 1 de enero de 2011, el plan de capitalización presentado en enero de 2012, los informes relativos a las retribuciones de los consejeros y directivos de Bankia y BFA desde el 28 de diciembre de 2010 (cuando el Estado, través del FROB, inyectó 4.465 millones), así como el plan de saneamiento alternativo elaborado por Rato poco antes de su dimisión.

Como testigos declararán el exgobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez; el presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Julio Segura, y el socio de Deloitte responsable de la auditoría de Bankia, Francisco Celma.

Anticorrupción ha remitido a Andreu un informe en el que apoya que asuma la querella de UPyD, si bien se opone a las medidas cautelares que se piden en ella: por ejemplo, la exigencia de fianzas o la intervención judicial del grupo bancario. El juez ha convocado para el día 23 de julio una comparecencia en la que oirá a las partes y tomará una decisión. Bankia está nacionalizada, por lo que no es previsible que Andreu la coloque bajo su control.

La Audiencia pide toda una batería de pruebas a Bankia y organismos oficiales
Anticorrupción, “a título indicativo”, y UPyD coinciden en que en el caso Bankia pueden concurrir delitos de estafa, apropiación indebida, falsificación de cuentas anuales y administración fraudulenta, castigados con penas que irían entre los dos años y seis meses y los 15 años de cárcel. La Fiscalía, sin embargo, matiza que “en este momento inicial de la instrucción de la causa, con todas las diligencias pendientes de práctica, no es posible establecer si efectivamente se han producido hechos penalmente relevantes y, en consecuencia, tampoco imputar conductas delictivas a determinadas personas físicas sobre la base de su pertenencia al consejo de administración de BFA o Bankia”

Según Anticorrupción, esa mera pertenencia al consejo sirve como punto de partida de una investigación, pero es “insuficiente para la atribución de conductas delictivas concretas”. Por ello, la Fiscalía estaba en contra de llamar a declarar como imputados a los exconsejeros hasta avanzar en la investigación y ver si se puede “acotar el alcance de la imputación a todos o solo a parte de los consejeros e incluso a otras personas que no ostenten dicho cargo”.

El juez repasa los posibles delitos en su auto. El de falsedad vendría dado si se demuestra que “los consejeros de Bankia y BFA distorsionaron las cuentas de ambas entidades a fin de dar la impresión o crear la ficción de que su situación patrimonial era mejor que la realmente existente, lo que les sirvió para mejorar los distintos ratios de solvencia y ganarse la confianza de los inversores en la salida a bolsa”.

El delito de administración desleal resultaría, opina el juez, de “la existencia de un perjuicio económicamente evaluable a todos y cada uno de los accionistas de Bankia” por la supuesta “disposición fraudulenta de los bienes de la sociedad” fruto de una “gestión social en la que habría prevalecido el favor político al rendimiento económico, mediante una serie interminable de de ruinosas inversiones”. El tercer delito que se imputa, el de manipulación para alterar el precio de las cosas, radicaría en que “los consejeros, directivos y gestores de Bankia elaboraron y difundieron diversa documentación (...) que arrojaba una imagen de la sociedad absolutamente irreal (...) para lo cual no dudaron en manipular la información existente”, según la querella.

Sobre la administración desleal en relación “con las prejubilaciones y blindajes autoconcedidos por los consejeros de las cajas”, el juez señala que se trata, si llegase a probarse, “de una grosera infracción de los deberes de transparencia, fidelidad y lealtad”.

Los delitos investigados en Bankia suman 15 años de prisión

Apropiación indebida, administración desleal, falsedad en los balances y maquinación para alterar el precio de las cosas

ANDRÉS MUÑIZ Madrid 05/07/2012

Los cuatro delitos que el juez Fernando Andreu investiga en el "caso Bankia", cuyo principal imputado es el ex presidente de la entidad, Rodrigo Rato, sumarían un total de 15 años de cárcel en el caso de que se llegara a juicio y se condenara a alguno de los imputados por todos ellos y se les impusiese la pena máxima. Según expone el auto de admisión a trámite de la querella de UPyD, los imputados pudieron cometer, presuntamente, un delito de falsedad de cuentas anuales y de los balances, otro de administración desleal o fraudulenta, un tercero de maquinación para alterar el precio de las cosas, y un cuarto de apropiación indebida, este último en relación a las prejubilaciones y blindajes auto-concedidos por los consejeros de las cajas.

Según explica el propio juez, el delito de falsedad de cuentas y balances tiene una pena de prisión de uno a tres años, según se tipifica en el artícilo 290 del Código Penal. En relación a Bankia, el magistrado señala que se ha denunciado que sus consejeros y los de la entidad matriz, BFA, "distorsionaron la cuentas de ambas entidades, a fin de dar la impresión o crear la ficción de que su situación patrimonial era mejor que la realmente existente, lo cual les sirvió para mejorar los distintos ratios de solvencia y ganarse la confianza de los inversores en la salida a bolsa y en la subsiguiente cotización".

En cuanto al delito de admisnistración fraudulenta, la pena que le asigna el artículo 295 del Código Penal es de seis meses a cuatro años de prisión. Aplicado a Bankia, según hace el juez, la querella describe y documenta un perjuicio económicamente evaluable a todos los accionistas del banco "debido a la denunciada disposición fraudulenta de los bienes de la Sociedad mediante una gestión social en la que habría prevalecido el favor político al rendimiento económico, mediante una serie de ruionsas inversiones que a la postre provocaron la descapitalización de la sociedad", que los consejeros se habrían encargado de ocultar mediante técnicas de manipulación contable.

El tercer delito investigado es la maquinación para alterar el precio de las cosas (artículo 284 del Código Penal), penado con entre seis meses y dos años de cárcel. En Bankia, se referiría a la denuncia de que sus consejeros y gestores difundieron documentación contable o informativa que arrojaba una imagen de la sociedad absolutamente irreal, acreedora de una solvencia de la que carecía, con la finalidad de poder salir a bolsa.

Por último, se persigue un delito de apropiación indebida en concurso y admisnitración desleal en relación a las prejubilaciones y blindajes auto-concedidos por los consejeros de las cajas. Previsto en el artículo 252 del Código Penal, tiene penas de prisión de entre seis meses y seis años de prisión de acuerdo a lo que señala el juez en el auto.

En todo caso, fuentes próximas al Juzgado destacaron que la individualización de las imputaciones se realizará a partir del análisis de la documentación y de la toma de declaraciones de querellados y testigos. Por lo que los consejeros inculpados podrían ser imputados por alguno, varios o todos los delitos citados, dependiendo de la marcha del procedimiento.

El quién es quién de los 33 imputados por el 'caso Bankia'
Entre los señalados por el juez Andreu se encuentran políticos de PP, PSOE e IU, sindicalistas, empresarios y banqueros

PÚBLICO.ES Madrid 04/07/2012 22:13 Actualizado: 05/07/2012 00:17

Rodrigo Rato comienza un largo peregrinaje judicial por su gestión al frente de BFA-Bankia. Pero al ministro de Economía de relumbrón de José María Aznar le acompañan otros 32 políticos de PP, PSOE e IU, sindicalistas y empresarios. Todos ellos han sido señalados por el juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu, a raíz de la querella presentada por UPyD.

Entre los imputados por el magistrado, además de Rato, se encuentra el ya exnúmero dos de Bankia, Francisco Verdú; el expresidente de Bancaja José Luis Olivas, el exministro de Aznar Ángel Acebes o los exconsejeros Jorge Gómez y José Antonio Moral Santín, nombrados a propuesta de PSOE e IU. Esta es la lista de los citados por Andreu en su auto y una breve reseña de su trayectoria profesional:

1. RODRIGO RATO (Madrid, 1949)

Presidente de Bankia y de su matriz, Banco Financiero y de Ahorros (BFA), hasta el pasado 7 de mayo. Llegó a la cúspide de Caja Madrid en 2010 después de una sonada y cruenta guerra civil dentro del PP. Exvicepresidente segundo y ministro de Economía y Hacienda de José María Aznar (1996-2004) y director gerente del Fondo Monetario Internacional (2004-2007). De allí salta, en 2008, al Santander, como asesor del banco y miembro de su Consejo Asesor Internacional; al banco de negocios estadounidense Lazard, como director general sénior de banca de inversión, y a Criteria, como presidente de su consejo asesor.


2. JOSÉ LUIS OLIVAS MARTÍNEZ (Motilla del Palancar, Cuenca, 1952)

Olivas llegó a la presidencia de Bancaja (2004-2012) tras una larga trayectoria política. Miembro fundador de UCD, se convirtió en concejal por la coalición de Adolfo Suárez en el Ayuntamiento de Valencia con las primeras elecciones municipales de la democracia, en 1979. Después ocupó varios cargos en la Generalitat Valenciana: director general de Presupuestos de la Conselleria de Economía y Hacienda (1981-1982), secretario general técnico del mismo departamento. En 1987 retornaría, ya bajo las siglas del PP, a la política municipal, al Consistorio valenciano, y de 1991 a 1995 se convertiría en primer teniente de alcalde de Rita Barberá. En 1995 ocuparía la Conselleria de Economía y Hacienda, para pasar en 1999 a la Vicepresidencia primera del Ejecutivo de Eduardo Zaplana. Cuando este fue nombrado ministro de Trabajo y Asuntos Sociales por Aznar, llegó a la Presidencia de la Generalitat, cargo que desalojó tras la victoria de Francisco Camps en 2003. Desde entonces, abandonó la política activa y se centró en Bancaja.


3. FRANCISCO VERDÚ PONS (Alcoy, Alicante, 1955)

Consejero delegado de Bankia desde mayo de 2011 hasta este miércoles, tras conocerse la imputación y hombre de la confianza de Rato y después de José Ignacio Goirigolzarri. Comenzó su carrera como asesor fiscal en 1981, cuando se incorporó al Banco de Vizcaya. Años más tarde, en 1989, asumiría la dirección general de BBVA en Balears. Toda su trayectoria ha estado ligada al sector financiero: subdirector general de Bancaja (1990-91), consejero delegado del Banco de Gestión e Inversión Financiera (1991), coordinador comercial del banco público Argentaria (1991-1995), director general de la Caja Postal (1995-1996) y, finalmente, consejero delegado de Banca March. Allí llegó a ser vicepresidente del consejo de administración y presidente de su comisión delegada hasta su nombramiento como consejero delegado de Bankia. También ha sido consejero de otras entidades (Banco Crédito Agrícola, Media Planning o ACS).


4. JOSÉ MANUEL FERNÁNDEZ NORNIELLA (Oviedo, 1945)

Hombre de la máxima confianza de Rodrigo Rato, es vicepresidente de Caja Madrid y, hasta la dimisión en bloque de todo el consejo de Bankia, miembro de su cúpula. Toda su trayectoria ha estado vinculada al PP: vocal del consejo de administración de RTVE a propuesta de los conservadores (1991-1993), diputado en 1993 y 1996, secretario de Estado de Comercio (1996-1998) y presidente del Consejo Superior de Cámaras de Comercio. Como tal, ocupó una de las vicepresidencias de la CEOE. En 2006, la asamblea general de Caja Madrid le eligió miembro del consejo de administración.


5. CARMEN CAVERO MESTRE

Miembro del consejo de administración y socia fundadora de Subastas Segre, integró la junta directiva de la asociación y de la comisión permanente de Instituciones de Inversión Colectiva. Estuvo en en el Banco Exterior de España y en el Grupo Santander. Vocal del consejo de Caja Madrid Cibeles, es cuñada de Ignacio González, vicepresidente de la Comunidad de Madrid, mano derecha de Esperanza Aguirre.


6. ARTURO FERNÁNDEZ ÁLVAREZ (Madrid, 1945)

Exvocal de Bankia. Es presidente del grupo Arturo de hostelería y presidente de la patronal madrileña (CEIM) desde 2007, cuando abandonó ese cargo Gerardo Díaz Ferrán para ocupar la jefatura de la CEOE. Como uno de los vicepresidentes de la CEOE, siempre ha liderado las posiciones más radicales dentro de la patronal. Célebre es su continua alabanza de las políticas de Esperanza Aguirre, quien para Fernández es "cojonuda".


7. ALBERTO IBÁÑEZ GONZÁLEZ

Vocal del consejo de Colonial. Ha sido presidente de Citigroup para España y Portugal y asesor externo de la auditora KPMG. También desarrolló su trayectoria profesional en Salomon Brothers, Philip Brothers, Ybarrola y Banco Ibérico.


8. JAVIER LÓPEZ MADRID

Abogado y economista, es consejero delegado del Grupo Villar Mir, consejero de Obrascon Huarte Lain, Fertiberia, OHL Concesiones y Espacio Activos Financieros.


9. JUAN LLOPART PÉREZ

Consejero de NH Hoteles, consejero de Deoleo, de Zeta y presidente de la comisión ejecutiva. Ha ejercido cargos en diversas entidades financieras como Banca Jover, Banco Santander, Caixabank, Banco de Europa, Banco Herrero, Banco Mapfre y Corporación Hipotecaria Central.


10. ARACELI MORA ENGUÍDANOS

Catedrática en la Universidad de Valencia. Miembro del Comité Técnico del European Financial Reporting Advisory Group Technical Expert Group, presidenta de la Comisión Nacional de Evaluación de la Actividad Investigadora.


11. JOSÉ ANTONIO MORAL SANTÍN

Los consejeros de PSOE e IU han pedido su baja temporal de militancia
Consejero de Caja Madrid a propuesta de IU desde 1995 y todavía vicepresidente de la entidad. Fue consejero de Bankia. Catedrático de Economía en la Universidad Complutense de Madrid. Su nombre siempre ha suscitado una enorme polémica dentro de Izquierda Unida-Comunidad de Madrid y también en el ámbito federal. La dirección de Cayo Lara llegó incluso a pedir su salida semanas antes de que se produjese la dimisión de todo el consejo en bloque. Moral Santín ha solicitado ya la "interrupción temporal de afiliación" dentro de IU-CM. Es decir, su baja de militancia, informa Juanma Romero.


12. FRANCISCO JUAN ROS GARCÍA (Valencia, 1947)

Consejero delegado de la corporación Ros Casares, vicepresidente de la Asociación para el Progreso de la Dirección (APD), miembro de la patronal valenciana y vocal de la Cámara de Comercio valenciana.


13. JOSÉ MANUEL SERRA PERIS (Valencia, 1959)

Abogado del Estado, incresó en el cuerpo en 1984. En 1996 fue nombrado secretario general técnico del Ministerio de Industria y Energía, y en marzo de 1998, subsecretario del departamento. Meses más tarde, en septiembre, el Gobierno de Aznar le designó secretario de Estado de Industria y Energía.


14. ATILANO SOTO RÁBANOS

Presidente de Caja Segovia y de la fundación del Patrimonio Histórico de Castilla y León. Catedrático de Sociología de la Universidad de Valladolid en Segovia.


15. ANTONIO TIRADO JIMÉNEZ

Vicepresidente de Bancaja y presidente en funciones de la entidad tras la dimisión de José Luis Olivas, fue alcalde de Castellón por el PSOE. Llegó a Bancaja a propuesta del PP.


16. FRANCISCO PONS ALCOY

Presidente de la Asociación Valenciana de Empresarios (AVE) entre 2003 y 2011, organización que integran los 100 empresarios más importantes del País Valencià.


17. ÁNGEL ACEBES PANIAGUA (Ávila, 1958)

Durante años representó el ala dura del PP. Con Aznar en la Moncloa, fue ministro de Administraciones Públicas (1996-2000), de Justicia (2000-2002) y del Interior (2002-2004), para después ocupar la secretaría general de PP, en la primera etapa de oposición de Mariano Rajoy. En 2008 se retira de la cúpula del partido y meses después entra en el consejo de administración de Cibeles, la corporación que agrupaba las participaciones industriales de Caja Madrid.


18. FRANCISCO BAQUERO NORIEGA

Exconsejero de Banco Financiero y de Ahorros (BFA) a propuesta de CCOO. Pareja de María Jesús Paredes, anterior jefa de Comfia, la federación de banca del sindicato.


19. PEDRO BEDIA PÉREZ

Exconsejero de BFA a propuesta de Comisiones Obreras.

20. LUIS BLASCO BOSQUED

Actual presidente de Telefónica en Argentina, exconsejero de BFA. Entre sus anteriores cargos, adjunto al presidente de Editorial Católica (1981-1984), presidente de Antena 3 Televisión (2002-2003) y director general de Telefónica Contenidos (2003-2005). Su nombre se barajó para presidir RTVE.


21. RAFAEL FERRANDO GINER

Expresidente de la Confederación de Organizaciones Empresariales de la Comunidad Valenciana (Cierval) y todavía vocal del consejo de administración de Bancaja. Era miembro del consejo de administración de BFA.


22. JOSÉ RAFAEL GARCÍA-FUSTER Y GONZÁLEZ-ALEGRE

Exconsejero de BFA.


23. JORGE GÓMEZ MORENO (Madrid, 1956)

Fue vocal del consejo de administración de Caja Madrid por el PSM. Fue concejal del Ayuntamiento de Madrid entre 1991 y 1995. En este tiempo también fue miembro del Consejo de Administración del Campo de las Naciones y del consejo de administración del Puente de Ventas. La mayor parte de su vida política la ha pasado en la Asamblea de Madrid, de la que ha sido diputado durante cinco legislaturas. Tras conocerse la imputación, solicitó este miércoles a la dirección federal del PSOE su suspensión cautelar de militancia.


24. AGUSTÍN GONZÁLEZ GONZÁLEZ

El número dos de Goirigolzarri dimitió tras saberse su imputación

Pese a dimitir en junio de su cargo en el consejo de administración de BFA, sigue teniendo un récord en cuestión de pluriempleo y acapara casi todo el poder en Ávila. Es el alcalde de El Barco de Ávila por el PP y además presidente de la Diputación de Ávila y presidente de Caja de Ávila, en la que también mantiene cargos intermedios. También preside ASIDER, la asociación que gestiona en la zona los fondos europeos y la mancomunidad de servicios de Barco y Piedrahita, que se ocupa del agua o la recogida de basuras. Y hasta 2010 fue presidente de la Federación de Cajas de Ahorro de Castilla y León, presidente del consejo de administración del grupo de supermercados El Árbol y presidente de Madrigal Participaciones, una sociedad de inversión de las cajas.


25. MERCEDES DE LA MERCED MONGE (Soria, 1960)

Desde los 22 años inmersa en el mundo de la política, primero en la UCD y hasta hoy en el PP –del que fue miembro del Comité Ejecutivo Nacional-, ha sido consejera de Caja Madrid desde 1997. Tras sacarse las oposiciones y pasar por diversos puestos de la administración castellanoleonesa, en 1990 se traslada a Madrid para iniciar su carrera política, que se vincula al Ayuntamiento de la capital. También es nombrada secretaria nacional de Política Municipal y Autonómica del partido y un año más tarde elegida concejala del Consistorio. Entre 1994 y 1999 fue eurodiputada, cargo que simultaneó con el de tercer teniente de alcalde en Madrid desde 1995. En mayo de 2000 pasa a ser primer teniente de alcalde en el equipo de Gobierno de José María Álvarez del Manzano, ocupando el puesto hasta las elecciones de 2003. Elegida diputada nacional en 2004, renunció a su escaño para dedicarse al partido. Desde 2007 es presidenta de Mujeres en Igualdad.


26. JESÚS PEDROCHE NIETO (Lugo, 1961)

Político del PP y cercano al ministro Alberto Ruiz-Gallardón desde su etapa como presidente de la Comunidad de Madrid. En aquellos años, Pedroche llegó a ser consejero de Presidencia (de 1995 a 1999) y presidente de la Asamblea madrileña (desde 1999 a 2003). En 1987 fue nombrado consejero de Radiotelevisión Madrid tras su paso por los dichos órganos de la Comunidad de Madrid, cargo que compaginó con el de diputado en la Asamblea de Madrid. En 1993 fue elegido como senador por Madrid. De 1999 a 2003 presidió la Cámara madrileña. Pero Pedroche será recordado por su decisión de despedir a su secretaria pocos días después de conocer que estaba embarazada. En 2003 el Constitucional declaró improcedente el despido y Pedroche renunció a su cargo de concejal del Ayuntamiento de Madrid. Justo desde entonces abandonó la política y pasó a formar parte del Consejo de Administración de Caja Madrid hasta este junio.


27. REMIGIO PELLICER SEGARRA

Es un empresario del mueble y vicepresidente del Instituto Tecnológico del Mueble que accedió al consejo de Bancaja a propuesta del PSOE.


28. JOSÉ MARÍA DE LA RIVA ÁMEZ (Madrid, 1952)

Político del PSOE, fue vocal del consejo de administración de Caja Madrid por el sector de impositores. Antes de su actividad política se dedicó a la docencia y a auditorías para empresas, actividades de la cuales no se ha desmarcado nunca. Su formación, especializada en la geografía y en el urbanismo, han marcado su actividad política. En 1981 se incorpora como concejal al Ayuntamiento de Madrido, permaneciendo como edil hasta 1999. Dentro del partido fue hasta 2001 miembro del Comité Federal. Como Jorge Gómez, pidió este miércoles a Ferraz su baja temporal de militancia.


29. ESTANISLAO RODRÍGUEZ PONGA (Madrid, 1956)

Este licenciado en Económicas no sólo ha estado muy vinculado al mundo de la banca y la empresa española, sino que por su afinidad al PP y a Rato alcanzó puestos de máxima responsabilidad política como el que desempeñó como secretario de Estado de Hacienda entre 2001 y 2004. Inició su carrera profesional como inspector de Hacienda en 1982 y a partir de 1989 comenzó a trabajar para el sector privado. Primero en Cremades Abogados, después en BBV (de 1992 a 1997) y pasó por las asesorías fiscales de Caja Madrid y Repsol hasta 2000. Siendo Rato vicepresidente del Gobierno de Aznar fue nombrado director general de Tributos del Ministerio de Hacienda y en 2001 asumió la Secretaría de Estado hasta que en 2004 cesó por la llegada de Zapatero al poder. En Caja Madrid también se ha labrado una extensa y prolífica carrera, ya que desde 2006 a 2010 fue vicepresidente de la entidad y hasta este año mantuvo su puesto como consejero de Bankia. No es la primera vez que Rodríguez Ponga es citado como imputado. En 2005 le llamó a declarar el juez Baltasar Garzón por presunto fraude fiscal en la compra de Mercantil Probursa de México, cuando era asesor tributario del BBV. Además, su nombre sonó con fuerza el mes pasado para convertirse en el nuevo presidente de la Corporación RTVE.


30. MERCEDES ROJO IZQUIERDO

Exconsejera de BFA.


31. RICARDO ROMERO DE TEJADA Y PICATOSTE (Madrid, 1948)

Romero de Tejada se vio envuelto en el escándalo del 'tamayazo'
Ha formado parte del consejo de administración de Caja Madrid desde 2003 y gran parte de su vida política ha estado unida a Majadahonda, localidad de la que fue alcalde, con el PP, durante 14 años. Durante su mandato siempre planearon sobre sí multitud de denuncias por irregularidades inmobiliarias. En 2001 dejó este cargo para dedicarse en exclusiva a su cargo de secretario regional del PP de Madrid, puesto que ocupaba desde 1996. En 2003 su nombre salió a la palestra al verse vinculado con el caso de los tránsfugas Eduardo Tamayo y María Teresa Sáez en la sesión de investidura que terminaría por colocar a Esperanza Aguirre como presidenta de la Comunidad de Madrid.


32. JUAN MANUEL SUÁREZ DEL TORO RIVERO (Las Palmas de Gran Canaria, 1953)

Exmiembro del consejo de BFA. Presidente de Cruz Roja Española desde 1994 y presidente de La Caja de Canarias.


33. ÁNGEL VILLANUEVA PAREJA

Exconsejero de BFA. Secretario del consejo de administración de Bancaja.

La Audiencia Nacional admite la querella del 15MpaRato
El expresidente de Bankia ha pedido comparecer en el Congreso "lo antes posible"

MARÍA GONZÁLEZ Madrid 10/07/2012

El ex presidente de Bankia, Rodrigo Rato. EFE

La Audiencia Nacional ha admitido la querella que había presentado la plataforma ciudadana 15MpaRato, por lo que se imputa al expresidente de Bankia, Rodrigo Rato, así como al antiguo consejo de administración de esta entidad financiera. Se trata de la segunda querella contra la cúpula de la entidad, intervenida por el Gobierno, tras la de UPyD, admitida la semana pasada por el juez Fernando Andreu. El juez ha decidido cumular ambas querellas.

La querella del 15M se presentó en representación de 13 accionistas que vieron evaporarse sus ahorros con la salida a bolsa de Bankia. La plataforma consiguió aunar las quejas de estos particulares y presentar una querella para actuar contra la "impunidad financiera". La querella de 15MpaRato, que recaudó dinero para financiar la acción judicial a través del 'crowfunding', pide penas de hasta 6 años de prisión por delitos que incluyen el de estafa y falsedad contable.

"Estamos realizando una ampliación de la parte penal"
Ya están pensando en el siguiente paso y así lo ha confirmado un miembro de 15MpaRato. “Estamos realizando una ampliación de la parte penal, que todavía estamos acabando de estudiar”, asegura este portavoz.

“Es el inicio para acabar con esta estafa piramidal, que ha ido calando en cada oficina y cada trabajador”, dicen, y por ello quieren hacer un llamamiento a estos trabajadores para que se personen como testigos en el juicio. “Sabemos que muchos conocían el engaño”, aseguran, de forma que reclaman que colaboren en la investigación.

Por otra parte, también anuncian un ataque judicial contra las sucursales de Bankia. "No podemos enfrentarnos a todo el sistema financiero, por eso nos hemos enfocado en un objetivo", cuenta este miembro de la plataforma. La acción la harán conjuntamente con #OpEuribor, un activista de esta plataforma cuenta que están "buscando la forma de que participa la mayor cantidad de gente".

Uno de los miembros del equipo jurídico de 15MpaRato asegura que en este momento "está muy contento" y que ha recibido la noticia por teléfono. La plataforma ha lanzado un comunicado en su página web que detalla sus pasos a seguir.

Diferencias entre la querella del 15M y la de UPyD
Uno de los miembros del equipo jurídico de la plataforma ciudadana ha detallado a Público las diferencias entre las dos querellas admitidas sobre el caso Bankia. La primera es que la planteada por el partido de Rosa Díez la plantean como acción popular, por lo que han tenido que pagar una fianza de 20.000 euros, mientras que la presentada por 15MpaRato está respaldada por 13 casos particulares.

Quieren que se denuncien "los privilegios que recortan derechos a la sociedad civil"
"Creemos que no sólo es un problema en general, sino que también afecta a lo particular", asegura una participante de esta plataforma. Por eso plantean que "desde lo particular" se denuncien "los privilegios que recortan derechos a la sociedad civil".

Por otra parte, el segundo punto que diferencia las querellas es que en la de UPyD no se alude al artículo 282 del código penal, referido a los delitos de publicidad falsa.

Desde el 15MpaRato reclaman que su querella "no es partidista" y aseguran que su intención es "que se haga justicia". Además, aluden al Nuremberg financiero que pretenden conseguir a través de esta acción judicial en la que se juzgue poco a poco a los responsables de la crisis económica.

Rato pide comparecer en el Congreso "lo antes posible"
Según informa EFE, Rodrigo Rato, expresidente de Bankia, ha pedido comparecer en el Congreso de los Diputados "lo antes posible" para explicar su gestión al frente de la entidad financiera, según han informado hoy a Efe fuentes próximas al exvicepresidente del Gobierno.

Rato ha reiterado su "total disposición" para analizar y responder cualquier aspecto relacionado con la entidad que presidió durante poco más de un año, hasta principios de mayo, cuando José Ignacio Goirigolzarri tomó el control del grupo.

Condena a un banco por engañar a un cliente con las preferentes
Una jueza de Cambados obliga a Novagalicia Banco a devolver 7.560 euros a a un cliente que "no fue debidamente informado de las características de riesgo"

PÚBLICO.ES Madrid 15/07/2012

La jueza del juzgado de instrucción número 1 de Cambados, Olga Martín, ha condenado a Novagalicia Banco a devolverle a un cliente de Meaño (Pontevedra) 7.560 euros, más los intereses legales, correspondientes a las participaciones preferentes que compró el 3 de noviembre del 2008, según informa La Voz de Galicia.

La jueza ha estimado "íntegramente" la demanda interpuesta por el afectado, J.L.C.M., y ha considerado "nulo" el contrato de compra de estas participaciones "por error del consentimiento" y porque se le ofertó el producto "engañosamente". Considera, asimismo, que queda probado que el demandante "no fue debidamente informado de las características de riesgo alto y posible iliquidez que presentaba el producto en cuestión".

Además, considera que "en ningún momento se le manifestó que el contrato suscrito tenía un vencimiento a 31 de diciembre de 2050, y que si lo hubiera sabido nunca lo hubiera firmado".

El demandante es un empleado de almacén que, según consta en la sentencia, "carece de profundos conocimientos en materia financiera". Desde hacía años cliente de la antigua Caixanova, por lo que se presentó en su oficina bancaria para constituir un depósito con 10.000 euros que tenía ahorrados.

Novagalicia Banco, por su parte, sostiene que el cliente conocía la naturaleza del producto que había adquirido ya que se le entregó un tríptico del folleto informativo, que percibió puntualmente los rendimientos de las participaciones suscritas y que realizó el "test de idoneidad", según recoge La Voz de Galicia.

Unos valores que no entiendían ni los empleados que las ofertaban
A principios de julio, el Juzgado de Primera Instancia número 3 de Girona condenó a Bankia a devolver 28.565 euros a un jubilado, de 78 años y con escasa formación financiera, que invirtió esa cantidad en la adquisición de participaciones preferentes en 2008 y 2009 en Caixa Laietana (integrada en el banco en 2010).

En este caso, el fallo judicial pone de relieve que la complejidad de este producto financiero era tan elevada que ni la directora de la sucursal que colocó las preferentes a este cliente dominaba sus características.

Las malas prácticas sitúan a la banca mundial en el disparadero
El departamento de Justicia de Estados Unidos estudia estudia imputar a varios grandes bancos por manipular los tipos de interés

PÚBLICO.ES Madrid 16/07/2012

Un policía británico y un guardia de seguridad vigilan tras
una pancarta donde los manifestantes pegan mensajes frente
a una sucursal de Barclays. EFEAndy Rain

La crisis económica está dejando la reputación de los bancos por los suelos (si es que no la tenían ya). En España, una nueva sentencia sobre las acciones preferentes considera que son "un engaño" y las define como una estafa, además de obligar a Novagalicia Banco a devolver 7.560 euros a un cliente que contrató este producto financiero. No es la primera condena: ha habido otras. El escándalo en España afecta al menos a 700.000 personas y podría acabar en la Audiencia Nacional. Y todo ello ocurre después de un rescate multimillonario del sector bancario y una crisis que tiene su origen en la quiebra de un banco, Lehman Brothers, en 2008.

Las malas prácticas de los bancos están corriendo como la pólvora por todo el mundo. Estados Unidos y Reino Unido investigan si las entidades financieras manipularon las tasas de interés antes y después de la crisis para mejorar sus ganancias. Nadie está libre de sospecha: según informaba el sábado el diario The New York Times, citando a algunos funcionarios anónimos, el departamento de Justicia de Estados Unidos investiga a varios bancos por el escándalo de las manipulaciones de los tipos de interés interbancario que estalló en el Reino Unido hace un par de semanas y que se ha llevado por delante a la cúpula directiva de Barclays, banco que ya ha sido multado con 290 millones de libras (unos 363 millones de euros) por manipular el Libor, un tipo de referencia mundial que se fija diariamente en Londres a partir de las estimaciones de entre 8 y 20 bancos sobre cuál es el interés al que creen que sus competidores les prestarían dinero y que se utiliza para determinar los costos de endeudamiento en productos financieros como hipotecas, tarjetas de crédito y préstamos estudiantiles.

En Reino Unido, el primer ministro británico, David Cameron, puso en marcha una investigación parlamentaria para examinar la conducta del sector bancario y otra más técnica para revisar el método del cálculo del Libor. Ademñas los cuatro grandes bancos británicos -Barclays, HSBC, Lloyds y Royal Bank of Scotland- está siendo investigados. Se les acusa de malvender productos financieros complejos a pequeñas empresas, sin explicar la letra pequeña.

La administración estadounidense también ha fijado su atención en los bancos: al menos ha identificado a diez grandes entidades financieras en todo el mundo por sus malas prácticas. El departamento de justicia aprecia indicios de conducta criminal. Según explica The New York Times las autoridades estadounidenses esperan presentar cargos contra al menos un banco antes de finales de este año.

En el marco del escándalo están siendo investigados otros bancos británicos y extranjeros, como JPMorgan Chase y Deutsche Bank. Según las autoridades, Barclays manipuló entre 2005 y 2009 sus estimaciones o bien para su beneficio económico o para dar una imagen de solvencia económica durante la crisis crediticia.

Las diferentes investigaciones en curso parecen demostrar que varios bancos se pusieron de acuerdo entre sí para manipular los tipos de interés interbancario en la City de Londres. Particulares e instituciones públicas en Estados Unidos también están examinando si sufrieron pérdidas por la manipulación de los tipos. En algunos casos y algunos han presentado demandas.

La investigación del Departamento de Justicia viene a sumarse a esas demandas. En conjunto, las acciones civiles y penales emprendidas podrían costarle miles de millones al sistema financiero. Ante el temor a indemnizaciones millonarias, los bancos esperan alcanzar acuerdos con los supervisores financieros.

"Es difícil imaginar un caso más grave que este", dijo un funcionario del departamento de Justicia a The New York Times.

BNP Paribas deberá devolver a una cliente 44.504 euros por las preferentes
Es la segunda condena en una semana contra una entidad por no informar de los riesgos

EP Valencia 18 JUL 2012

Nueva sentencia que obliga a una entidad financiera a devolver a un cliente el dinero invertido en preferentes. Tras la sentencia de un juzgado de Galicia contra Novagalicia conocida esta misma semana, en esta ocasión ha sido un tribunal de Valencia quien ha condenado al banco francés BNP Paribas a pagar 44.504,89 euros a una mujer a la que había vendido participaciones preferentes, según recoge una sentencia dictada por el juzgado de primera instancia número 5 de Valencia.

Según recoge el texto, BNP Paribas España transfirió a esta ciudadana, a partir de un contrato firmado el 26 de octubre de 2006, 49 títulos de un producto denominado Landsbanki Island Pref, precisamente el nombre del banco nacionalizado en Islandia tras el estallido de la crisis en este país en 2008, "sin haberle informado convenientemente de las características del citado producto" y de que éste "podía dar lugar a la pérdida del dinero invertido". La entidad "tenía obligación legal de así hacerlo", añade la sentencia.

La afectada, que había presentado su denuncia el 5 de septiembre de 2011, reclamaba a este banco el abono del dinero invertido. El fallo señala que, además de esa cantidad, se pague a la reclamante los intereses legales generados desde la presentación de la demanda. Asimismo, se impone a la entidad bancaria el pago de las costas.

El banco oculto que el producto "podía dar lugar a la pérdida del dinero invertido"
La demanda de la reclamante se dirigía a BNP Paribas España S.A. y a la Caja de Ahorros del Mediterráneo, entidad a la que traspasó la administración y custodia de sus títulos a finales de 2007. No obstante, la demanda contra la caja alicantina, intervenida en julio de 2011, fue desestimada, por lo que el juzgado impone a la reclamante las costas correspondientes a esta parte de la denuncia.

La sentencia explica que "el 26 de octubre de 2006, ante el vencimiento de un productor financiero", la clienta, de 66 años en el momento de la compra, "que tenía un perfil inversor conservador y casi nula experiencia financiera, requirió a un empleado de BNP Paribas que le asesorara qué hacer con tal dinero". Tras ello, según el fallo, la entidad bancaria remitió a esta mujer "a los productos que tenía el banco sobre articipaciones preferentes, sin dar una información detallada y exhaustiva sobre las características del producto y los riesgos que tal tipo de inversión conllevaba". La afectada adquirió 49 títulos de AC. Landsbanki Pref por los que pagó 50.629,93 euros.

A finales de 2007, por solicitud de BNP Paribas España S.A. la inversora traspasó la administración y custodia de los títulos a Caja de Ahorros del Mediterráneo, "que practicó las correspondientes anotaciones de pago por las cantidades percibidas por los títulos". Esta mujer percibió los intereses pactados hasta el 1 de enero de 2009, momento en que, como precisa la sentencia, "la quiebra del banco emisor provocó que la actora dejara de percibir intereses y perdiera la posibilidad de recibir la mayor parte de su inversión".

Durante la vigencia del contrato percibió 6.125,04 euros en concepto de intereses. Por ello, la cantidad que reclama ahora son los 44.504,89 euros resultantes de restar esos intereses a los 50.629,93 euros que desembolsó al principio. La afectada pedía también la declaración de nulidad del contrato "por los vicios del consentimiento y la existencia de responsabilidad civil por la deficiente actuación de la entidad financiera".

El fallo estima "inadecuado" el ofrecimiento de dicho producto a la afectada. Además, el juzgado tiene en cuenta también la "relación de confianza por el largo tiempo trabajando con la entidad bancaria" existente entre la demandante y el director al que planteó qué hacer con su dinero.

"Aunque no se duda de la buena voluntad del director al ofrecer a la actora un producto que hasta ese momento no había dado problemas y ofrecía una rentabilidad atractiva, lo cierto es que estaba recomendando un producto considerado por las autoridades bancarias como de alto riesgo, sin haber informado a la cliente que existía peligro de pérdida del dinero", matiza el juzgado.

Segunda condena a una caja por vender preferentes con mala fe
Un juez de Girona condena a CatalunyaCaixa a devolver a una clienta los 6.000 euros que, sin saberlo, invirtió en este producto financiero de alto riesgo.

AGENCIAS GIRONA 01/08/2012 20:34

El juzgado de primera instancia número 3 de Girona ha declarado nulo un contrato de compra de participaciones preferentes y ha condenado a la entidad financiera, Catalunya Caixa, a devolver a una clienta los 6.000 euros que, sin saberlo, invirtió en este producto financiero de alto riesgo. En la sentencia, hecha pública hoy, el juez Gonzalo Ferrer estima la demanda interpuesta por la afectada, al entender que existió “vicio de consentimiento” en el contrato de compra de las participaciones preferentes, es decir, un error en el consentimiento de la clienta en el momento de suscribir la adquisición.

Es por ello que el magistrado declara la nulidad de dicho contrato y condena a Catalunya Caixa a devolver a la clienta los 6.000 euros que invirtió en las preferentes y a abonar las costas procesales. Los abogados de la afectada, Antoni Blanch y Andrés Ruiz, han explicado que su clienta contrató las preferentes a principios de 2010 “guiada por las convincentes recomendaciones de un trabajador de una sucursal” de Girona.

El empleado le presentó las participaciones como un producto similar a un depósito a plazo fijo, con el capital y los intereses garantizados y con liquidez inmediata. Sin embargo, las preferentes son valores emitidos por las entidades financieras que tienen carácter perpetuo (no tienen vencimiento) y cuya rentabilidad no está garantizada. Se trata de un instrumento complejo y de alto riesgo, pudiéndose perder el capital invertido.

Se trata de la segunda sentencia en España en materia de participaciones preferentes emitidas por entidades financieras --la primera fue en el Juzgado número 1 de Cambados (Pontevedra)--, y la primera de estas características en Catalunya.

Según Blanch, la entidad demandada ha admitido los hechos y devolverá el dinero a la perjudicada, a diferencia de lo ocurrido con la sentencia estatal en la que Caixanova Galicia no reconoció su responsabilidad. Entre 200.000 y 300.000 personas están afectadas por las participaciones preferentes en Catalunya, si bien la presente sentencia ha sido, según Blanch, un "efecto llamada" que animará a la gente a confiar de nuevo en el estamento judicial.

Nadie de Goldman Sachs irá a la cárcel por meter al mundo en la crisis

• El Departamento de Justicia anuncia que no imputará cargos al banco ni a sus ejecutivos por el engaño de las subprimes

PÚBLICO / EFE MADRID 10/08/2012 10:38 Actualizado: 11/08/2012 20:04

El Departamento de Justicia asegura "no hay base viable para entablar un proceso penal".

El Departamento de Justicia de EEUU anunció hoy que no imputará cargos al banco Goldman Sachs (GS) ni a sus ejecutivos en una investigación por fraude financiero abierta tras un informe del Senado de 2011. Este texto sacó a la luz denuncias de prácticas indebidas durante la crisis, como el engaño de las subprimes.

En un comunicado, el Departamento de Justicia ha sostenido que "no hay base viable para entablar un proceso penal con respecto a Goldman Sachs o a sus empleados". "Si una evidencia nueva o adicional emerge, la valoración actual no impide que el departamento la revise y tome una determinación diferente, si se justifica", agregaba el mensaje.

El Departamento de Justicia considera que GS no incurrió en ninguna ilegalidad
En abril de 2011, un subcomité del Senado presidido por el senador demócrata Carl Levin elaboró un informe con denuncias que sostienen que Goldman Sachs realizó operaciones con hipotecas basura durante la crisis sin alertar a los clientes del alto riesgo de esos productos. A partir de ese informe, Levin pidió a las autoridades estadounidenses que abrieran una investigación penal contra Goldman Sachs y sus ejecutivos.

La decisión del Departamento de Justicia coronó un buen día para el banco, ya que también hoy la Comisión del Mercado de Valores (SEC) determinó que no incurrió en ninguna ilegalidad al vender a un grupo de inversores un paquete de bonos respaldados por hipotecas basura por 1.300 millones de dólares en 2006.

550 millones para eludir la demanda
Goldman Sachs reconoció haber cometido "un error" al dar "información incompleta" a sus clientes
En julio de 2010 Goldman Sachs accedió a pagar 550 millones de dólares para poner fin a una demanda en su contra presentada por la SEC, que acusó al banco de engañar a sus clientes. Como parte del acuerdo, Goldman Sachs reconoció haber cometido un "error" al dar "información incompleta" a sus clientes. De todos modos, el gigante financiero siempre ha sostenido que no actuó en contra de los intereses de sus clientes.

El fin de la 'burbuja inmobiliaria' en 2007 ha causado millones de ejecuciones hipotecarias, y ha llevado a una depreciación tal de las propiedades que otros millones de compradores que, a duras penas siguen pagando, están comprometidos en préstamos más altos que el valor actual de sus viviendas en el mercado.

Conquista de las instituciones europeas
Goldman Sachs no sólo ha sacado rédito económico durante la crisis, sino también político. El último fue Mario Draghi, que fue alto ejecutivo del banco desde 2002 hasta 2005, y se hizo con la presidencia del Banco Central Europeo en noviembre de 2011. En la época en la que Draghi estuvo en lo más alto del gigante financiero, éste ayudaba a Grecia a ocultar su deuda a través de maniobras opacas, operación conocida como swap.

Sin embargo, antes que Draghi, estaban ya tomados el Fondo Monetario Internacional (FMI) para Europa, en manos de Antonio Borges (vicepresidente de GS), y la Agencia griega de Deuda Pública, con Petros Christodoulo (financiero formado en GS). El asesor internacional del banco Mario Monti ahora es primer ministro de Italia.